Qual a diferença entre Wealth Management e Asset Management?

Os termos Wealth Management e Asset Management estão relacionados à gestão de patrimônio, mas há diferenças importantes entre eles. 

De forma geral, o Wealht Management abrange a gestão de riquezas, enquanto Asset Management se concentra na gestão de ativos.  

Dessa forma, o primeiro envolve questões mais complexas, já que lida com a administração patrimonial na totalidade, como imóveis, empresas, seguros, investimentos, dívidas, entre outros. 

Confira abaixo mais detalhes sobre a diferença entre Wealth Management e Asset Management. 

Objetivos Wealth Management x Asset Management 

O objetivo principal do Asset Management é maximizar o retorno sobre o investimento, dentro dos limites de risco estabelecidos pelo cliente. 

Por outro lado, o Wealth Management tem um foco mais amplo. Além de gerenciar investimentos, ele também inclui planejamento financeiro e consultoria em outros aspectos da vida financeira, como planejamento sucessório e gestão de risco. 

Enquanto o Asset Management envolve a gestão de ativos financeiros, o Wealth Management tem visão mais holística e de longo prazo da vida financeira do cliente.  

Isso significa que os gestores de Wealth Management trabalham para compreender melhor o perfil do cliente e seus objetivos, a fim de criar um plano financeiro abrangente que inclua investimentos, gestão de risco e planejamento sucessório. 

Leia também: Planejamento Patrimonial: o que é e como fazer Wealth Planning

Como escolher entre os dois serviços? 

Para escolher entre Wealth Management e Asset Management, o investidor precisa entender os seus objetivos.  

Se o objetivo for simplesmente maximizar o retorno sobre o investimento, o Asset Management pode ser a melhor opção.  

No entanto, se o investidor estiver buscando um gerenciamento financeiro mais completo e personalizado, o Wealth Management pode ser mais adequado. 

Ambos os serviços têm suas vantagens e desvantagens, e a escolha dependerá das necessidades e objetivos individuais.  

Como começar? 

Tanto o Wealth Management quanto o Asset Management podem ser feitos com o intermédio de empresas especializadas, como bancos ou assessorias. 

Porém, as assessorias podem ser mais convenientes, já que oferecem aconselhamentos periódicos personalizados, permitindo mais segurança ao investidor. 

Além disso, a assessoria presta contas regularmente, considerando metas no curto, médio e longo prazo, além de outros fatores, como tamanho do patrimônio, perfil de investidor e tamanho do patrimônio. 

No entanto, essa escolha precisa ser feita com muito cuidado, observando a credibilidade da empresa no mercado e a qualificação dos profissionais envolvidos. 

Uma das empresas mais especializadas em Wealth Management e Asset Management no Brasil é a Blue3 Investimentos, assessoria credenciada à XP Investimentos.  

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