Debêntures simples: descubra as vantagens

Falar em debêntures simples pode parecer complicado, mas na verdade é uma estratégia bastante simples. Elas são alternativas seguras, rentáveis e que proporcionam diversificação na sua carteira de investimentos.

Mas como tudo isso acontece? O que são exatamente essas debêntures e por que elas podem ser uma boa escolha para você? Vamos descobrir juntos. Acompanhe!

Debêntures simples: o que são

Debêntures simples, também conhecidas como debêntures não conversíveis, são títulos de dívida emitidos por empresas para captar recursos no mercado. Em outras palavras, ao adquirir uma debênture simples, você está emprestando dinheiro para uma empresa e, em troca, recebe juros sobre o valor aplicado.

Diferentemente de outras debêntures, as simples não podem ser convertidas em ações da companhia emissora, ou seja, seu retorno é sempre em forma de juros.

Então, por que optar por debêntures simples? A resposta está na segurança e na previsibilidade. As debêntures simples oferecem uma rentabilidade pré-definida, o que significa que você sabe exatamente quanto vai ganhar no final do período.

Além disso, elas são uma excelente opção para quem busca diversificar a carteira de investimentos, evitando a volatilidade do mercado de ações.

Características das debêntures simples

Vamos explorar agora as características que tornam as debêntures simples uma escolha interessante, e as particularidades que as diferenciam de outros tipos de investimentos.

Prazo de vencimento longo

O prazo de vencimento das debêntures simples costuma ser longo, geralmente entre 2 e 10 anos. Isso significa que é um investimento pensado para o médio e longo prazo.

Remuneração em juros

Quem investe em debêntures simples é remunerado apenas com juros sobre o valor aplicado, de acordo com as condições estabelecidas no momento da emissão. Então, no final do prazo, você recebe seu investimento inicial de volta, acrescido dos juros combinados.

Tributação vantajosa

Existem debêntures isentas de impostos, mas, geralmente, a incidência do Imposto de Renda segue uma alíquota progressiva, que diminui com o tempo de aplicação. Por exemplo, se você mantiver seu investimento por mais de 720 dias, a alíquota do Imposto de Renda será de 15%.

Em outras palavras, quanto mais tempo você deixar seu dinheiro aplicado, menos imposto você pagará sobre os rendimentos.

Garantias de recebimento

As debêntures simples podem ter diferentes tipos de garantias, como real ou flutuante.

Uma garantia real significa que o pagamento da debênture é assegurado por um ativo específico da empresa, como um imóvel ou equipamento. Se a empresa não conseguir pagar, esse ativo pode ser vendido para cobrir a dívida.

Já a garantia flutuante é um pouco diferente: ela não está vinculada a um ativo específico, mas sim aos bens da empresa como um todo. Isso significa que, em caso de não pagamento, qualquer bem da empresa pode ser utilizado para quitar a dívida.

Exemplos de debêntures simples

Para entender melhor como funcionam as debêntures simples, vamos dar uma olhada em alguns exemplos práticos de emissões realizadas por grandes empresas brasileiras.

Essas emissões demonstram a diversidade de setores, prazos e taxas de remuneração que esse tipo de título de dívida pode oferecer aos investidores.

Debêntures da Eletrobras

Em março, a Eletrobras (ELET3) realizou sua 5ª emissão de debêntures simples, totalizando R$3,5 bilhões. Com valor unitário de R$1.000, essas debêntures não têm atualização monetária e serão pagas em uma única parcela nas datas de vencimento das duas séries, que são 15 de abril de 2029 e 15 de abril de 2031.

A oferta é destinada exclusivamente a investidores profissionais, destacando a estratégia da empresa de atrair um público especializado para financiar suas operações e expansões​.

Debêntures da Suzano

A Suzano (SUZB3), uma das líderes mundiais na produção de celulose, anunciou em maio uma grande emissão de debêntures simples, dividida em três séries, somando R$5,9 bilhões.

Cada debênture tem um valor nominal de R$1.000, com prazos de 8, 10 e 12 anos, respectivamente. Esta emissão é um exemplo claro de como a Suzano utiliza debêntures para captar recursos necessários para seus projetos de expansão e modernização.

Debêntures da Iguatemi

No início de junho deste ano, a Iguatemi (IGTI11) realizou sua 12ª emissão de debêntures simples, em até duas séries, para colocação privada.

Com um prazo de oito anos e vencimento em 11 de junho de 2032, essas debêntures oferecem diferentes remunerações para cada série: 100% da variação do DI mais um prêmio de 0,30% ao ano para a primeira série, e 103% da variação do DI para a segunda.

Este tipo de emissão é comum no setor imobiliário, onde os recursos são frequentemente utilizados para financiar novos empreendimentos e melhorias​.

Debêntures da Copel

A Copel (CPLE6), companhia de energia elétrica do Paraná, anunciou em junho de 2023 sua oitava emissão de debêntures simples, totalizando R$1,6 bilhão. Cada debênture tem um valor unitário de R$1.000, e a oferta é destinada a investidores profissionais.

Empresas de energia, como a Copel, frequentemente utilizam debêntures para financiar grandes projetos de infraestrutura, garantindo a sustentabilidade e expansão de suas operações ao longo dos anos​.

Debêntures simples: vantagens

Agora que já entendemos o que são e como funcionam as debêntures simples, vamos explorar as vantagens que elas oferecem.

Previsibilidade

Uma das principais vantagens das debêntures simples é a previsibilidade. Saber exatamente quanto você vai receber no final do período de investimento pode ser um grande alívio, especialmente em tempos de incerteza econômica.

Segurança

Outra vantagem é a segurança. Embora toda aplicação financeira tenha seus riscos, as debêntures simples são consideradas um investimento de renda fixa, o que significa que elas são menos voláteis comparadas a ações.

Além disso, a possibilidade de contar com diferentes tipos de garantias, como real ou flutuante, adiciona uma camada extra de proteção para o investidor.

Diversificação

A diversificação é mais uma vantagem significativa. Ao incluir debêntures simples em sua estratégia, você está montando uma carteira diversificada de investimentos, o que pode ajudar a reduzir os riscos gerais.

Alíquota favorável

E não podemos esquecer da tributação: dependendo do tempo de aplicação, a alíquota de Imposto de Renda pode ser bastante favorável.

Como investir em debêntures simples

Por fim, vamos falar sobre como investir em debêntures simples: o processo é mais tranquilo do que parece. Se você já está acostumado a lidar com investimentos, verá que seguir alguns passos básicos pode garantir que você aproveite todas as vantagens desse tipo de aplicação.

E, mesmo para iniciantes, investir em debêntures simples pode ser uma maneira segura e eficaz de diversificar a carteira e obter uma rentabilidade previsível. Veja as etapas para saber como investir, a seguir.

Passo 1: abra uma conta em uma corretora de valores

O primeiro passo para investir em debêntures simples é abrir uma conta em uma corretora de valores. Escolha uma que ofereça acesso a uma ampla gama de debêntures e tenha uma boa reputação no mercado.

Passo 2: pesquise e selecione as debêntures

Antes de investir, é fundamental pesquisar as diferentes opções de debêntures disponíveis. Leia o prospecto de emissão de cada debênture, que contém informações importantes sobre o título, como a taxa de juros, o prazo de vencimento e as garantias oferecidas.

Passo 3: entenda as condições de emissão

Depois, certifique-se de entender todas as condições de emissão da debênture, incluindo a remuneração, o prazo de vencimento, a tributação e as garantias. Essa etapa é crucial para garantir que você está fazendo uma escolha informada e adequada ao seu perfil de investidor.

Passo 4: realize a compra

Agora, depois de selecionar a debênture desejada, basta realizar a compra através da plataforma da corretora. Normalmente, o processo é simples e rápido, permitindo que você invista de forma prática e segura.

Passo 5: acompanhe seu investimento

Após a compra, acompanhe o desempenho do seu investimento e fique atento às datas de vencimento e pagamentos de juros. É importante monitorar suas debêntures para garantir que você está recebendo os rendimentos esperados.

Esperamos que este artigo tenha ajudado a esclarecer suas dúvidas e encorajado você a considerar as debêntures simples como uma opção viável para seus investimentos.

Por fim, se ainda tiver dúvidas, não hesite em buscar mais informações e conselhos de assessores de investimentos. Afinal, investir bem é investir com conhecimento.